The best Side of 备用信用证

Chiron Projects B.V. is an expert financial service provider specializing in cash-backed bank instruments, including Bank Guarantees (BG) and Standby Letters of Credit (SBLC).

这种信用证通常不依赖实际的货物或服务，而是以买方是否违约为依据。它特别适合在国际贸易和一些高风险交易中使用，帮助买卖双方建立信任。使用时，卖方会在合同中写明相关条款，银行根据卖方提供的单据审核并付款。

付款备用信用证 中国银行应合同买方申请向卖方出具的，保证买方履行因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款义务面出具的书面文件。 解决交易双方互不信任的问题。银行凭借其自身良好的信誉介入交易充当担保人，为当事人提供担保，促进交易的顺利执行。

备用信用证的主要功能是提供一种金融担保，确保合同或交易的顺利完成。如果合同的一方未能履约，另一方可以凭借备用信用证向开证银行索赔，从而减少因对方违约带来的财务风险。

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· 备用信用证提供者 它常常是“备而不用”的：一份设计良好的备用信用证，其最终目的往往是永远不被启用。它的存在本身就是一种强大的威慑，督促双方都老老实实履行合同。只有当意外发生时，这份备用信用证才会从“担保”变为实际的“赔付工具”。

简单来说，备用信用证就是银行开给你的一份“支付承诺书”或“金融担保函”。它主要不是为了直接付货款，而是为了预防交易中出现问题。

假设一家中国公司从美国进口机械设备，美国供应商要求买方提供一份备用信用证，以确保其能按时支付货款。如果中国公司无法按时付款，美国供应商可以向开证银行提出付款请求，银行将根据备用信用证的条款支付相关金额。

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对于想要开拓更大的全球国家市场、承接更复杂订单的跨境电商卖家来说，了解备用信用证的应用场景很有必要。

· 当你作为卖方时：你可以主动要求资信状况不明的海外买家，通过他们的银行开出一份以你为受益人的备用信用证。这相当于把买家的商业信用，升级成了开证银行的信用，你的收款安全就多了一层坚实的保障。尤其是在涉及定制产品、长期供货协议，或目标市场政治经济风险较高时，争取让对方提供备用信用证是一个明智的风险管理策略。

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比如，在一起独立保函欺诈纠纷案中，法院首次明确具有担保功能的备用信用证应认定为独立保函的裁判规则，并明确反担保保函受益人基于其与相关利益方的商业安排，向反担保保函开立人提出的减额主张，属于反担保保函受益人自愿放弃的部分索赔金额，不构成独立保函欺诈。

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银行会对买方的资信状况进行审查，主要看其资金能力及履约记录，以确保买方有能力承担相关风险。如审查通过，银行将正式开立并送交卖方银行(通知行)。

其次，法律风险也是需要考虑的重要因素。备用信用证的条款通常依据相关法律法规制定，但不同国家和地区的法律环境和解释可能有所不同。这可能导致索赔过程中产生法律纠纷，使卖方无法及时获得赔偿。